Esta idea de negocio consiste en desarrollar una startup que aproveche al máximo las capacidades del aprendizaje automático (machine learning) para detectar fraudes y lavado de dinero en transacciones entre bancos. Gracias a algoritmos avanzados y modelos de análisis, la plataforma sería capaz de identificar patrones sospechosos y anomalías en los datos financieros.
La idea es utilizar las capacidades de Big Data y análisis predictivo para crear un sistema robusto que alerte a las instituciones financieras de cualquier actividad fraudulenta o sospechosa.
Además, se podrían desarrollar herramientas de análisis de riesgos personalizadas para cada cliente bancario, evaluando su historial y comportamiento financiero para identificar posibles casos de lavado de dinero.
La vía de monetización de esta startup podría ser mediante la suscripción a la plataforma por parte de los bancos y entidades financieras, quienes pagarían una tarifa mensual o anual por el acceso a la tecnología y servicios de detección de fraudes. También se podría considerar la venta de informes de inteligencia y análisis a instituciones financieras y empresas de consultoría.
